El banco CIC ha sido multado por un total de 1,25 millones de euros por incumplimientos de la normativa europea relativa al apoyo e información de sus clientes en los mercados financieros, ha anunciado este martes la Autoridad del Mercado (AMF).
En el marco de sus infracciones «en el marco de su actividad de servicio de asesoramiento de inversiones», Crédit Industriel et Commercial fue objeto de una «advertencia» y una multa de un millón de euros por parte de la comisión de sanciones, siendo CIC Sud Ouest multada con 250.000 euros.
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Los dos establecimientos son sancionados por no haber comercializado «instrumentos financieros adaptados» a cada cliente, «un procedimiento de categorización de clientes» así como «un sistema de control eficaz y operativo» y otro «de evaluación eficaz y operativa de la adecuación de las inversiones». También se acusa a CIC de haber incumplido su obligación de “proporcionar a sus clientes información clara, precisa y no engañosa sobre los costes y comisiones inherentes a los instrumentos financieros”.
En mayo se solicitó una multa de 1,1 millones de euros contra el CIC y de 250.000 euros contra el establecimiento Sud Ouest. Al final de la investigación, no se había establecido ningún daño en perjuicio de los clientes y se había reducido el número de quejas. «Mientras no se demuestre ni se alegue que se ha sufrido un perjuicio», reconoció el Comité de Sanciones, las infracciones «son tanto más graves cuanto que afectan a clientes no profesionales» mientras que «esta práctica estaba muy extendida en el momento de los hechos», incluyendo entre otros jugadores del sector.
La directiva europea conocida como MiFID 2, que impone reglas de conducta a los proveedores de servicios de inversión para proteger mejor a sus clientes, entró en vigor a principios de 2018. Dependiendo de las instituciones, el control se llevó a cabo por períodos entre enero de 2018 y abril de 2021. El CIC toma nota de las dos decisiones y seguirá buscando la mejora de sus procesos de cumplimiento para proteger siempre mejor a sus clientes”, reaccionó el banco a la AFP, recordando que “ningún beneficio económico ha sido obtenido por el banco” y “que ningún el cliente ha sido perjudicado». CIC había gastado aproximadamente 4,9 millones de euros para mejorar su cumplimiento. El asesoramiento financiero representa el 0,55% de la cartera de clientes de Crédit Industriel et Commercial (Ile-de-France) y el 0,4% de la de Banque du Sud Ouest.
