El banco más grande de Suiza, UBS, presionado por las autoridades, debe concretar absolutamente la OPA de su rival Credit Suisse el domingo para esperar evitar una debacle y una ola de pánico contagioso en los mercados el lunes. Varios miembros del gobierno se reunieron el domingo por la mañana en el Ministerio de Finanzas en Berna, informa el diario 20 Minutos, para discutir este tema de capital importancia para la economía suiza. El presidente de la Confederación, Alain Berset, así como otros miembros del Consejo Federal llegaron a las 7:30 a.m. Los siete miembros del gobierno ya se habían reunido el día anterior.
El acuerdo para comprar Credit Suisse por parte de UBS se sellará el domingo durante una reunión extraordinaria del gobierno y los líderes de los dos gigantes bancarios en la capital, dijo el sábado el tabloide Blick, generalmente bien informado. Tal reconciliación es un asunto complejo que normalmente debería llevar meses. UBS solo habrá tenido unos días.
Pero las autoridades suizas no tienen más remedio que presionar a UBS para que supere su reticencia, debido a la enorme presión ejercida por los principales socios económicos y financieros de Suiza que temen por su propio centro financiero, dice Blick. Bruno Le Maire, el ministro de Finanzas francés dejó claro el mensaje en Le Parisien: “Ahora estamos esperando una solución definitiva y estructural a los problemas de este banco”. El Tesoro de Estados Unidos también había indicado que estaba siguiendo de cerca el caso.
Se debe encontrar una solución antes de que el mercado de valores abra a las 9 a.m. del lunes. El miércoles al cierre, Credit Suisse valía apenas 7.000 millones de francos suizos (casi otros tantos euros) tras una caída récord en la acción, una miseria para un banco que -como UBS- es uno de los 30 establecimientos del mundo considerados demasiado importante dejarlos fallar.
Pero según el Financial Times y Blick, los clientes del banco retiraron 10.000 millones de francos suizos en depósitos en un solo día a fines de la semana pasada en medio de una creciente desconfianza en el banco. También es probable que, para actuar rápidamente, los líderes bancarios estén exentos de la obligación de consultar a los accionistas, dice el Financial Times.
Según la agencia Bloomberg, UBS exige que las autoridades públicas asuman los costos legales y las pérdidas potenciales que pueden ascender a miles de millones de francos. Las discusiones tropiezan con la banca de inversión, indica la agencia financiera, siendo uno de los escenarios en estudio una OPA sólo de gestión de activos y patrimonios con venta de la banca de inversión. Las discusiones también se centran en el destino reservado a la sucursal suiza de Credit Suisse, una de las partes rentables del grupo que perdió 7.300 millones de francos suizos el año pasado y todavía cuenta con pérdidas «sustanciales» en 2023. sucursal reúne minorista banca y préstamos a pymes. Una de las vías consideradas por los analistas es la salida a bolsa, que también evitaría despidos masivos en Suiza por duplicación de actividades con UBS.
El miércoles, la desconfianza de inversores y socios ya empujó al Banco Central Suizo a prestar 50.000 millones de francos suizos para devolver el oxígeno a Credit Suisse y tranquilizar a los mercados. Sin embargo, el respiro duró poco.
Credit Suisse acaba de vivir dos años marcados por varios escándalos que revelaron, según admite la propia dirección, “debilidades sustanciales” en su “control interno”. La Superintendencia Federal de Mercados Financieros (Finma) lo acusó de haber “incumplido gravemente sus obligaciones prudenciales” en la quiebra de la financiera Greensill que marcó el inicio de sus tropiezos. Por el contrario, UBS, que pasó varios años recuperándose del impacto de la crisis financiera de 2008 y un rescate estatal masivo, está comenzando a cosechar los frutos de sus esfuerzos y, según varios medios de comunicación, el banco no tenía intención de embarcarse antes del fin de semana. en la aventura de Credit Suisse. La Comisión de Competencia también podría llamar la atención dependiendo de la configuración de la adquisición.
A finales de octubre, Credit Suisse había presentado un amplio plan de reestructuración que prevé la eliminación de 9.000 puestos para 2025, es decir, más del 17 % de su plantilla. El banco, que empleaba a 52.000 personas a fines de octubre, planea separar la banca de inversión del resto de sus actividades para reenfocarse en sus partes más estables, incluida la gestión patrimonial. Pero como apunta Blick: “Todo apunta a una solución suiza este domingo. Y cuando el mercado de valores abra el lunes, Credit Suisse podría ser cosa del pasado.
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